KYC:它会成为加密货币的一个机会而不是阻碍吗?

加密货币生态系统源于逃避银行、银行规则和滥用行为的需要,更喜欢基于公平和匿名的去中心化经济。

该系统确实有效并且很受欢迎,但它也容易受到网络犯罪的影响,更重要的是,当局和部分公众认为它容易受到网络犯罪的影响。

如果没有足够的安全性来让大众完全信任它,全球经济不太可能在短期内接受加密,并且进展会被扼杀。

尽管目前这并不总是很受欢迎,但关于实施了解您的客户 (KYC) 程序还有很多话要说。有人可能会争辩说,实施 KYC 审核可以改变这种公众看法,同时提高整个生态系统的安全性和效率——并使立法者和其他干预远离。

让我们探索一下。

加密货币已经接受官方授权

随着加密货币继续将自己确立为一种有效的金融媒介,越来越多的国家给予它应有的关注,其中包括正式法规。

首先,加密货币交易所必须在各自领土的官方机构注册。此外,他们必须在适用的时间和地点遵守任何反洗钱 (AML)、打击资助恐怖主义 (CFT) 和 KYC 规定。

世界各地的许多加密初创公司已经在经历这些步骤,因为他们希望确保他们的运营和客户的安全。一个很好的例子是 Bibox 与 Nuvei 合作访问 Simplex,这是一种金融软件,可以通过 KYC 安全性实现平滑的加密和法定交易。

事实上,加密行业的几个名字,如 Babel Finance、Nexo 和 PARSIQ,正在与 KYC 和 AML 公司合作,以防止欺诈者、监控交易和其他活动,并确保无缝的用户体验。但在KYC 加密安全方面仍然存在巨大挑战,例如应用正确的授权、平衡身份审核及其产生的摩擦、打击假身份证,当然还有让加密粉丝相信这都是个好主意。

补充加密生态系统的安全程序

KYC 是一种标准,旨在通过收集客户信息以在他们首次创建帐户时验证其身份,从而防止在线服务(尤其是金融服务)上的非法活动。

该过程要求提供身份、年龄和地址证明。通过扫描或视频收到相关文件后,KYC 审核会评估此人是否合法且无风险。验证方法范围从扫描到视频通话,再到详细的数字足迹分析。基于区块链的评估也越来越受欢迎。

对于与加密相关的服务,加强安全性一直是明智之举,因为加密货币犯罪在 2019 年至 2020 年间急剧下降,前一年的损失增加了 160%。2020 年被盗资金的 84% 甚至被追回。

因此,值得整合 KYC 等措施。特别是反洗钱立法,其中 KYC 是其中的一部分,它为数字世界中普遍存在的犯罪提供了一个更清晰的例子:洗钱。考虑到它提供的匿名性和宽松的法规,至少与法定系统相比,这是加密行业中常见的一种担忧。

反洗钱审核所做的是使用 KYC 和客户尽职调查 (CDD) 等工具监控用户、记录信息和活动、监控交易并寻找可疑迹象,通常使用人工智能和大数据解决方案来简化他们的监管。

CDD 是一个首字母缩写词,您会遇到与 KYC 和 AML 一样多的缩写词。其目的类似:验证客户身份并保留信息记录以供将来调查。但是,CDD 和 KYC 之间的一个关键区别是前者是经常使用的,而不仅仅是在有人注册时使用。

此外,它收集的信息不仅限于姓名、地址和出生日期,还包括个人的意图和资金来源。在传统的金融生态系统中,所有这些安全流程对于每家面临剥削、欺诈、黑客攻击或更糟风险的公司都很重要(并且是强制性的)。

对 CFT 程序的需求增加说明了这一点。这些特殊审核旨在通过阻止其资金来防止恐怖主义。自 2021 年以来,美国一直在推动加密市场应用反恐程序,现在看到相关服务逐渐对这一想法产生了热情。

此类任务涉及监控客户及其财务活动,使用有效的方法来捕捉任何欺诈迹象或与恐怖实体的联系。但是加密领域的区块链结构的美妙之处在于它可以使所有这些过程变得更加容易。

反过来,它们可以使加密货币更加安全和可靠,激励公众更多地接受和采用它。

公司和客户受益于 KYC 和 AML 审核

截至 2021 年 11 月,加密货币统计数据显示,全球钱包总数达到 7930 万个,自 2016 年以来增长了 1271.97%。周围有超过 8000 种加密货币,这对行业来说是有希望的。

然而,我们不得不承认,当涉及到公众时,加密货币存在形象问题。媒体报道和合法担忧都将其与犯罪活动联系起来,从而造成一种错误印象,即加密货币和相关企业不合法、不值得信赖或非犯罪分子不感兴趣。

也许最重要的是,那些不熟悉该行业的人想知道有哪些措施来保护个人和公司,尤其是如果他们自己不是技术专家的话。

在那里,具有必要工具和知识的服务可以打击欺诈、洗钱、账户接管和各种网络攻击,它们可以派上用场,既可以向普通人展示加密货币是可以信任的,同时也可以阻止犯罪分子和欺诈者。

这是加密公司现在使用 KYC 和相关欺诈预防系统的主要原因,而官方授权让更多公司参与进来,并就为了扩大行业而寻找哪些威胁以及如何应对这些威胁提供具体指导。

如果没有更安心的心态,加密生态系统不太可能获得真正起飞并为公司和早期采用者打开更多大门所需的大规模公众信任。

加密货币即将被视为一种合法的经济体系,但它需要做出重大改变才能实现这一地位。

随着 Binance Connect 和 Trust Wallet 之间越来越多的合作推动加密货币的采用,专注于改善市场防御只会增加牵引力并让人们相信加密货币意味着商业。

了解 KYC、AML、CDD 和类似流程如何对我们有利,这不仅是在某些地区的许可方面,而且在采用方面,可能是创造或打破加密行业的关键。毕竟,客户很高兴知道他们的资金是安全的。这只是一个清楚地传达这一点的问题。

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